Q Consulenze Finanziarie si struttura in un team di professionisti indipendenti di pluriennale esperienza bancaria e finanziaria specializzati nelle varie discipline economiche – finanziarie.
Lo Studio opera nel campo della consulenza finanziaria indipendente dal 2004, il titolare Massimo Guerrieri è inoltre tra i soci fondatori di NAFOP (Associazione Nazionale Consulenti Finanziari Indipendenti).
Obiettivo principale è quello di portare/fare cultura finanziaria, con particolare specializzazione nell’analisi, allocazione e pianificazione finanziaria, rivolta sia a investitori istituzionali che privati.
Professionalità ed esperienza
La formazione e l’aggiornamento sono fondamentali per la nostra professione: è necessario conoscere ed avere esperienza sui principali strumenti finanziari quotati a livello internazionale, poiché la finanza è internazionale. Altrettanto importante è avere accesso e familiarità con gli strumenti tecnologici, ad esempio con i software di analisi di tutti i prodotti finanziari collocati in Italia e all’estero, o piattaforme online in cui si trovano paper tecnici e ricerche indipendenti.
Un alto livello di preparazione si raggiunge con aggiornamenti e informazioni costanti: collegamenti in tempo reale con i principali mercati mondiali, con società di consulenza indipendenti (es. Consultique) le quali analizzano contratti, presentano asset allocation ecc., banche dati sempre consultabili, assistenze telefoniche dirette, corsi, convegni e letture specialistiche, oltre naturalmente alla rassegna stampa da comporre quotidianamente per avere un quadro il più possibile preciso ed esaustivo del panorama finanziario.
Chi siamo
Massimo Guerrieri
Titolare dello studio Q Consulenze Finanziarie è Massimo Guerrieri, coniugato con due figli, dal 1988 nel settore finanziario con più di 30 anni di esperienza nel campo della consulenza, con precedenti incarichi lavorativi sia come bancario (Credem e Carisbo) che come PF (Banca Fideuram, Banca Generali, Rasbank). Dal 2004, abbandonato il sistema banca, è stato uno dei primi Consulenti Finanziari Indipendenti in Italia e tra i co-fondatori, nel 2006, dell’associazione di categoria NAFOP e attualmente nel direttivo di AssoSCF
Massimo è iscritto all’albo professionale dei consulenti finanziari indipendenti (CFA) dal 28 marzo 2019 con delibera n°1053 rilasciato dall’Organismo di vigilanza dei Consulenti Finanziari (OCF).
Come formazione, oltre ai vari corsi di aggiornamento, è bene ricordare:
– Master ‘Asset Allocation e Pianificazione Finanziaria’ tenuto dalla SDA Bocconi.
– Master ‘Fee Only Financial Planning’ tenuto da Consultique SIM SpA.
Antonello Cattani
Classe 1966, coniugato con due figli.
Dal 1987 in banca presso la Cassa di Risparmio di Reggio Emilia, ha da subito svolto attività di consulenza su investimenti verso privati, specializzandosi sul segmento private-banking presso la filiale di Sant’Ilario D’Enza.
Dal 2000, ha maturato esperienza nella gestione di rapporti con aziende di dimensioni medio-grandi, per arrivare a ricoprire il ruolo di Direttore nel 2002. Incarico svolto con successo sino al 2010, quando ha deciso di mettere la propria esperienza a servizio dello Studio ‘Q Consulenze Finanziarie’ e della propria clientela.
Antonello è iscritto all’albo professionale dei consulenti finanziari indipendenti (CFA) dal 27 giugno 2019 con delibera n°1134 rilasciato dall’Organismo di vigilanza dei Consulenti Finanziari (OCF).
Paolo Costanzo
Classe 1993, si laurea in Giurisprudenza con il massimo dei voti all’Università degli studi di Catania discutendo una tesi di diritto commerciale.
Da sempre appassionato e studioso di mercati finanziari e di consulenza finanziaria, consegue a pieni voti l’esame di abilitazione professionale OCF.
Nel 2023 vince la IX edizione del prestigioso concorso promosso da J.P. Morgan AM – Anasf e dedicato ad Aldo Vittorio Varenna. A seguito di ciò ottiene l’iscrizione e partecipa al corso “Strategic Investment Management” della London Business School.
Nel settembre 2023 entra nel team di “Q Consulenze Finanziarie”, tra le prime società italiane ad operare nel campo della consulenza finanziaria indipendente, mettendo le proprie competenze e la passione che lo contraddistingue al servizio dello studio e dei suoi clienti.
Maria Elena Spaggiari
Laureata in Economia e Commercio nel 1994 presso l’Università degli Studi di Modena, consegue il master in Business Studies presso il CIS di Reggio Emilia.
Coniugata con due figli, dal 1996 al 2002 ha lavorato presso Cesma, società di servizi di Reggio Emilia, con il ruolo di Responsabile marketing e consulente industriale internazionale.
Dal 2003 al 2010 diventa Responsabile Ufficio Marketing presso Strhold di Reggio Emilia e nel 2011 approda a ‘Q Consulenze finanziarie’ come Coordinatrice dello sviluppo e della pianificazione commerciale.
Codice etico NAFOP
Massimo Guerrieri è uno dei fondatori della NAFOP (Associazione Nazionale dei Pianificatori Finanziari Privi di Conflitti di Interesse) il cui scopo è la regolamentazione, la tutela e lo sviluppo dell’esercizio della professione di ‘Fee only Financial Planner’, nonché la qualificazione professionale e la diffusione della conoscenza presso il pubblico della professione di pianificatore finanziario privo di conflitti d’interesse.
L’ammissione alla NAFOP è subordinata al superamento di un esame di idoneità e all’accettazione e sottoscrizione di un Codice etico nel quale si afferma, tra gli altri, il principio di integrità come onestà e sincerità non subordinata al guadagno/vantaggio personale, che impegna a non percepire forme di compenso da terzi che non siano rappresentate dalla parcella del cliente.
Un associato ha l’impegno continuo ad imparare e migliorarsi professionalmente per costruirsi competenze e mantenerle ai migliori livelli qualitativi. Fornisce servizi di consulenza in modo ragionevolmente rapido e completo dopo essersi accertato di essere in possesso di tutte le informazioni necessarie all’erogazione della prestazione.
Alcune testimonianze
Sono ragazzi seri, preparati e di cui ci si può fidare. E’ da più di dieci anni che mi aiutano a gestire al meglio i miei risparmi.
Sono assistita dallo studio Q Consulenze Finanziarie da tanti anni e in questo lungo periodo ho vissuto finalmente libera dalle preoccupazioni legate al rischio degli investimenti, dalle perdite e dalle proposte delle banche. Grazie alla loro affidabilità oggi posso davvero dedicare le mie energie a ciò che ritengo importante nella mia vita.
Dopo avere subìto per anni la vendita di prodotti proposti dalle banche, finalmente ho trovato persone che hanno saputo capire le mie esigenze e mi hanno aiutato ad investire al meglio i miei risparmi.
Ho avuto modo di collaborare con Q Consulenze Finanziarie e posso confermare che sono professionisti che hanno a cuore la soddisfazione del cliente oltre al ritorno economico. Brave persone e molto affidabili, le consiglio vivamente.
Ho iniziato qualche anno fa ad affidarmi a Q Consulenze Finanziarie e sono molto soddisfatto. Mi sento sicuro delle loro raccomandazioni e ho ottenuto anche risultati molto soddisfacenti.
Sono soddisfatta dei risultati ottenuti grazie a Q Consulenze Finanziarie, devo dire che da subito si sono dimostrati disponibili, professionali e molto competenti. Sono contenta di come lavorano e continuerò sicuramente a collaborare con loro.
Siamo una coppia di pensionati che si sono affidati a Q Consulenze Finanziarie per la gestione del patrimonio e li ringraziamo per la loro disponibilità e gentilezza. Si sono dimostrati da subito brave persone e ci hanno affiancato in tutte le operazioni, non essendo noi tanto avvezzi alla tecnologia informatica attuale. Ottimi risultati e ottimi professionisti.
Richiedi un appuntamento
Per avere informazioni generali sul mondo della consulenza indipendente e sul nostro operato e per ricevere aggiornamenti periodici lasciate i vostri contatti, vi richiameremo al più presto.